La gestión de tesorería es un elemento crucial para la salud financiera de su empresa. Implica la supervisión, el análisis y la gestión de los flujos financieros entrantes y salientes. Si adopta prácticas eficaces para gestionar mejor su tesorería, podrá satisfacer sus necesidades de liquidez a corto plazo, reducir sus costes de endeudamiento mediante una gestión eficaz e invertir de forma rentable para centrarse en el crecimiento y la rentabilidad.

Descubra en este artículo por qué es esencial prestar mucha atención a la gestión de su tesorería y las mejores prácticas para hacerlo.

¿Por qué gestionar bien la tesorería?

Gestionar su tesorería es una parte esencial de la gestión de las finanzas de su empresa. Le permite mantener una liquidez suficiente para hacer frente a sus necesidades, como los pagos a proveedores, los salarios de los empleados y las inversiones futuras.

Si gestiona mejor su tesorería, podrá:

Mejorar su rentabilidad

Una gestión eficaz de la tesorería reduce sus costes de endeudamiento al optimizar el flujo de entrada y salida de efectivo. Al reducir los costosos intereses asociados a los descubiertos o préstamos bancarios, su empresa puede ahorrar dinero y aumentar la rentabilidad. También puede invertir los fondos ahorrados en proyectos rentables para hacer crecer su negocio.

Responda rápidamente a sus necesidades de liquidez

Si gestiona bien la tesorería de su empresa, podrá responder con rapidez a sus necesidades de liquidez a corto plazo, lo que le permitirá crecer con mayor rapidez. Esto le permite aprovechar las oportunidades de crecimiento, como la expansión a nuevos mercados o la adquisición de nuevos clientes, con suficiente efectivo disponible.

Reduzca sus riesgos financieros

Si vigila de cerca su flujo de caja, podrá detectar a tiempo posibles problemas, como facturas impagadas o gastos excesivos, y tomar medidas para resolverlos antes de que se conviertan en problemas graves. También evitará los retrasos en los pagos y las multas si paga sus facturas a tiempo.

Mantenga mejores relaciones con sus socios financieros

Por último, es importante mantener una relación estrecha con los socios financieros de tu empresa, como bancos e inversores. Esto le permitirá obtener asesoramiento y apoyo financiero adicional cuando lo necesite. Además, una buena gestión de la tesorería puede ayudar a fomentar la confianza de tus socios financieros, lo que puede facilitar el acceso a la financiación que necesitas para hacer crecer la empresa.

¿Cómo gestionar mejor su tesorería?

Simplifique el seguimiento y la gestión de su tesorería

Un programa informático de tesorería le ayudará a simplificar la gestión y el seguimiento de su tesorería y le evitará tener que rellenar manualmente un complejo fichero Excel.

Estas soluciones de gestión y previsión de tesorería facilitan la gestión de sus finanzas en una única interfaz, automatizan la gestión y el seguimiento de su tesorería, visualizan la situación financiera de su empresa en tiempo real y anticipan las posibles dificultades y las soluciones para afrontarlas.

Optimice la gestión de sus facturas

Utilice las herramientas de gestión y envío de facturas para crearlas y personalizarlas rápidamente, enviarlas a los clientes y realizar un seguimiento de los pagos. Estas herramientas también le permiten enviar recordatorios automáticos en caso de retraso en el pago.

Convierta su Capex en Opex

Una forma de reducir la presión sobre el flujo de caja de su empresa es convertir sus gastos de capital en gastos de explotación, lo que le permite distribuir los costes a lo largo del tiempo.

Los gastos de explotación son más flexibles que los de capital, por lo que es más fácil reducirlos en tiempos de dificultades financieras.

Convertir el Capex en Opex también permite transferir parte del riesgo financiero de poseer y mantener activos a terceros, como los proveedores de alquiler.

Por último, los gastos de explotación suelen ser más previsibles que los gastos de capital y más fáciles de ajustar a los cambios del entorno económico, lo que permite adaptar rápidamente los gastos a las necesidades del mercado, sin tener que afrontar costes de liquidación o pérdidas de activos.

El renting de equipos informáticos y mobiliario informático le permite pagar un alquiler mensual fijo y transparente y suavizar sus gastos a lo largo del año. De este modo, preservará su tesorería para poder concentrarse en su actividad principal.

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Elija la solución de financiación adecuada

Elegir una solución de financiación adaptada a su empresa y al contexto económico le permitirá anticipar su tesorería, centrándose en la rentabilidad de su actividad y en los métodos de financiación alternativos.

Las soluciones de financiación no dilutivas le permitirán no afectar al accionariado de su empresa y mantener cierta independencia financiera.

Entre estos métodos de financiación no dilutiva se encuentra la Financiación Basada en Ingresos (FBR), dirigida a empresas digitales como SaaS, minoristas electrónicos y aplicaciones móviles. Las empresas obtienen financiación a cambio de una parte de sus ingresos futuros y los ingresos recurrentes futuros (o margen futuro) se transforman en efectivo inmediato.

Estas soluciones innovadoras apoyan el crecimiento de las empresas sin diluir el capital y sin recurrir al flujo de caja.

Conclusión

Adoptando estas buenas prácticas, su empresa puede beneficiarse de una mayor rentabilidad, un crecimiento más rápido y una reducción del riesgo financiero. En resumen, la gestión de la tesorería es esencial para garantizar la sostenibilidad de su empresa y maximizar los beneficios.