La gestion de trésorerie est un élément crucial pour la santé financière de votre entreprise. Elle consiste au suivi, à l'analyse et la gestion de flux financiers entrants et sortants. En adoptant des pratiques efficaces pour mieux gérer vos flux de trésorerie, vous pourrez répondre à vos besoins de liquidités à court terme, réduire vos coûts d'emprunt grâce à une gestion efficace et investir de manière rentable pour vous concentrer sur votre croissance et votre rentabilité.

Découvrez dans cet article pourquoi il est indispensable d’accorder une attention particulière à la gestion de vos flux de trésorerie et les bonnes pratiques pour y parvenir.

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Pourquoi bien gérer vos flux de trésorerie ?

La gestion de votre trésorerie est un élément essentiel dans la gestion financière de votre entreprise. Elle vous permet de maintenir une liquidité suffisante pour répondre à vos besoins tels que les paiements des fournisseurs, les salaires des employés et les investissements futurs.

Grâce à une meilleure gestion de votre cash flow, vous pourrez :

Améliorer votre rentabilité

Une gestion efficace de votre trésorerie permet de réduire vos coûts d'emprunt grâce à une optimisation des flux de trésorerie entrants et sortants. En réduisant les frais d'intérêt coûteux associés aux découverts bancaires ou aux prêts, votre entreprise peut économiser de l'argent et augmenter sa rentabilité. Vous pourrez également investir les fonds ainsi économisés dans des projets rentables pour développer votre activité.

Répondre rapidement à vos besoins de liquidité

En ayant une bonne gestion des flux de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez répondre rapidement à vos besoins de liquidités à court terme, ce qui favorise une croissance plus rapide. Vous pouvez ainsi saisir des opportunités de croissance telles que l'expansion dans de nouveaux marchés ou l'acquisition de nouveaux clients grâce à une trésorerie disponible suffisante.

Réduire vos risques financiers

En surveillant de près vos mouvements de trésorerie, vous pourrez repérer rapidement les problèmes potentiels tels que les factures impayées ou les dépenses excessives et prendre les mesures nécessaires pour les résoudre avant qu'ils ne se transforment en problèmes majeurs. Vous éviterez également les retards de paiement et les frais de pénalité en payant vos factures à temps.

Maintenir de meilleures relations avec vos partenaires financiers

Enfin, il est important de maintenir une relation étroite avec vos partenaires financiers de l'entreprise, tels que les banques et les investisseurs. Cela vous permettra d'obtenir des conseils et un soutien financier supplémentaires en cas de besoin. De plus, une bonne gestion de votre trésorerie peut aider à renforcer la confiance de vos partenaires financiers, ce qui peut faciliter l'accès aux financements nécessaires pour développer l'activité.

Comment mieux gérer votre cash flow ?

Simplifiez le suivi et le pilotage de votre trésorerie

Un logiciel de trésorerie vous aidera à simplifier le pilotage et le suivi de votre trésorerie et vous évitera d’utiliser un fichier Excel complexe à remplir manuellement.

Ces solutions de gestion et de prévision de trésorerie permettent de faciliter le pilotage financier sur une seule interface, pour automatiser le pilotage et le suivi de votre trésorerie, visualiser la situation financière de votre entreprise en temps réel et anticiper les éventuelles difficultés et les solutions pour y faire face.

Optimisez la gestion de vos factures

Utilisez des outils de gestion et d’envoi de factures pour créer et personnaliser des factures rapidement, les envoyer aux clients et suivre les paiements. Ces outils permettent également d’envoyer des rappels automatiques en cas de retard de paiement.

Transformez vos Capex en Opex

Une manière de réduire la pression sur la trésorerie de votre entreprise est de transformer vos investissements en dépenses d'exploitation, vous permettant ainsi d'étaler les coûts dans la durée.

Les dépenses d'exploitation sont plus flexibles que les dépenses en capital, ce qui facilite la réduction des dépenses en cas de difficultés financières.

Transformer vos Capex en Opex permet également de transférer certains risques financiers liés à la possession et à la maintenance des actifs à des tiers, tels que les fournisseurs de location.

Enfin, les dépenses d'exploitation sont généralement plus prévisibles que les dépenses en capital et plus faciles à ajuster en fonction des changements de l'environnement économique, ce qui permet d'adapter rapidement les dépenses en fonction des besoins du marché, sans avoir à faire face à des coûts de liquidation ou à des pertes liées à des actifs.

Le leasing de matériel informatique et de mobilier vous permet de payer un loyer mensuel fixe et transparent et de lisser vos dépenses sur l’année. Vous préservez ainsi votre trésorerie pour vous concentrer sur votre cœur de métier.

Découvrez notre solution de leasing pour équiper vos collaborateurs de matériel informatique et mobilier de bureau, qu'ils soient sur place ou en télétravail.

Choisissez une solution de financement adaptée

Choisir une solution de financement adaptée à votre entreprise et au contexte économique vous permettra d'anticiper vos mouvements de trésorerie, en vous concentrant sur la rentabilité de votre activité et sur des modes de financement alternatifs.

Les solutions de financement non dilutives vous permettront de ne pas avoir d’impact sur l’actionnariat de votre entreprise et de garder une certaine indépendance financière.

Parmi ces modes de financement non dilutifs, on retrouve notamment le Revenue Based Financing (RBF) qui s’adresse aux entreprises du numérique telles que les SaaS, les e-commerçants, et les applications mobiles. Les entreprises obtiennent un financement en échange d'une partie de leurs revenus futurs et les revenus récurrents futurs (ou la marge future) sont transformés en trésorerie immédiate.

Ces solutions innovantes permettent de soutenir la croissance des entreprises sans diluer le capital et sans puiser dans la trésorerie.

Conclusion

En adoptant ces bonnes pratiques, votre entreprise peut bénéficier d'une amélioration de sa rentabilité, d'une croissance plus rapide et d'une réduction des risques financiers. En somme, la gestion de trésorerie est essentielle pour assurer la pérennité de l'entreprise et maximiser ses bénéfices.

Pour plus de conseils d’experts, découvrez notre guide des 5 bonnes pratiques pour mieux gérer votre cash flow.